El blanqueo de dinero

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AULA DE EL MUNDO

MADRID.- La sección de ECONOMÍA de hoy cuenta que el periódico "The Wall Street Journal" ha publicado un reportaje en el que cuenta que el dólar está débil porque en España se blanquea todo el dinero del narcotráfico. "Blanqueo de dinero" -o también lavado de capitales, lavado de activos, lavado de dinero o blanqueo de capitales- es una expresión muy empleada por los medios de comunicación. Te explicamos qué significan estas palabras.

El blanqueo de dinero es un proceso mediante el cual se oculta el origen de un dinero o de unos fondos generados de un modo ilegal.

Algunas de estas maneras ilegales son el tráfico de drogas, contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraude fiscal, malversación pública, extorsión, crímenes de guante blanco, trabajo ilegal, y últimamente, terrorismo.

El objetivo de este blanqueo, que además suele realizarse en varias etapas, consiste en que el capital que se ha obtenido ilícitamente parezca que proviene de una fuente legítima e introducirlos en circulación económica.

Ese dinero "ilegal", antes de ser blanqueado, es lo que se conoce como dinero negro. También se llama así al capital no declarado a hacienda.

Ingresar ese dinero en un banco es uno de los métodos utilizados para el blanqueo. Pero como todas las operaciones bancarias pueden ser investigadas por un juez, no es la manera más adecuada para el lavado de capitales.

Así, algunas de las operaciones más utilizadas son a través de empresas ficticias, casinos, restaurantes, joyerías, concesionarios de vehículos, además de operaciones de importación y exportación.

Para luchar contra esta práctica ilegal se creó el GAFI, el Grupo de Acción Financiera Internacional, cuyo propósito es elaborar y promover medidas para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Se creó en París en julio de 1989 por la Cumbre del G-7.

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